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Revue complète de la banque en ligne Fortuneo, test et avis

fortuneoLe Crédit Mutuel grand groupe bancaire français n’a eu de cesse de se développer et d’innover pendant 170 ans, c’est dans cet esprit de constante évolution qu’en 2009 il a lancé sa banque en ligne Fortuneo via la filiale Crédit Mutuel Arkéa groupe de bancassurance. Au fil des années la banque en ligne Fortuneo a étoffé son offre pour proposer aujourd’hui une gamme complète de produits bancaires et d’assurances ; compte courant individuel ou joint, livrets d’épargne, assurance vie, assurance auto, crédit immobilier, compte bourse.

Avec la banque digitale Fortuneo vous pouvez profiter d’un espace bancaire exclusivement en ligne qui vous permet de réaliser vous-même des opérations courantes pour gagner en simplicité et en rapidité mais aussi de bénéficier de frais bancaires réduits. En effet, n’ayant pas d’agences physiques la banque en ligne Fortuneo a pu mettre en place des tarifs compétitifs sans pour autant diminuer la qualité des services. Riche d’une expérience de plus de 7 ans, la banque en ligne Fortuneo vous offre un accès sécurisé sur vos comptes et contrats ainsi qu’un service client disponible et performant.

A ce jour la banque en ligne Fortuneo compte 670 000 clients actifs dont 9 sur 10 recommandent leur banque (baromètre CSA novembre 2017). Nous avons mené une étude suivie d’évaluations qui nous permettent aujourd’hui de vous recommander la banque en ligne Fortuneo, dans cette revue vous pourrez consulter notre avis et les avantages qu’elle offre sur chacun de ses produits.

Service client Fortuneo

Avec le compte courant Fortuneo individuel ou joint économisez jusqu’à 360 euros par an !

Vos principales motivations pour ouvrir un compte courant individuel ou joint en ligne sont de bénéficier de frais bancaires réduits, une carte de crédit gratuite, gérer vous-même les opérations courantes pour gagner en autonomie et en rapidité et enfin joindre facilement un conseiller qualifié quand vous en avez besoin. La banque en ligne Fortuneo réunit tous ces critères et bien plus encore, en effet, la banque digitale du Crédit Mutuel Arkéa va plus loin que ses concurrentes sur son offre compte courant en vous permettant aussi de profiter d’autres avantages gratuits :

  • ouverture 100% en ligne ou par courrier
  • ouverture du compte courant individuel à partir de 1 200 euros Nets de revenus/mois ou détenir 5 000 euros d’épargne chez Fortuneo.
  • ouvrir un compte joint à partir de 2 400 euros de revenus mensuels (à deux) ou 5 000 euros d’épargne chez Fortuneo.
  • 3 cartes bancaires au choix : la carte classique Masterard, la Gold Mastercard et la World Elite Mastercard.
  • votre compte courant consultable jour et nuit, toute la semaine, depuis n’importe quel support connecté à Internet.
  • commander un chéquier, effectuer des virements et prélèvements, consulter vos relevés de compte depuis votre espace personnel.
  • programmer des alertes texto ou e-mail pour par exemple être averti du versement de votre salaire, d’un prélèvement, ou encore si votre compte atteint un certain seuil.
  • un service de changement de banque, avec neoChange Fortuneo s’occupe du transfert complet ou partiel de votre compte actuel et vous permet de bénéficier de 100 euros maximum en bons d’achats à utiliser chez plus de 150 e-commerçants si vous profitez du service.
  • sécurité renforcée lors de vos paiements en ligne : un numéro de carte bancaire virtuel vous sera envoyé sur votre mobile pour finaliser votre transaction et ainsi ne jamais divulguer votre vrai numéro de carte de crédit.
  • option sans contact pour régler vos achats sans taper votre code secret.
  • un service de géolocalisation vous permettant de visualiser rapidement les distributeurs de billets les plus proches de vous.
  • aucune limite pour vos retraits, paiements et achats en ligne dans la zone Euro.
  • autorisation de découvert ; à partir de 200 euros pour n’importe quel compte, puis jusqu’à 2 000 euros en fonction de vos revenus.

Une gamme de 3 cartes bancaires gratuites avec le compte courant Fortuneo :

L’un des points forts du compte courant Fortuneo individuel ou joint c’est qu’il est proposé avec une gamme de 3 cartes bancaires gratuites. Vous pouvez ainsi choisir la carte de crédit qui correspond le plus à vos besoins. Qu’il s’agisse de la carte classique Mastercard, de la Gold Mastercard ou de la prestigieuse World Elite Mastercard vous bénéficierez de garanties solides et d’assistances gratuites incluses.

cartes bancaires Fortuneo mastercard

  • La carte classique Mastercard est accessible à partir de 1 200 euros Nets de revenus mensuels pour un compte courant individuel et à partir de 2 400 euros Nets de revenus par mois à deux pour un compte joint ou 5 000 euros d’épargne déposés chez Fortuneo.
  • La carte de crédit Gold Mastercard est proposée pour toute personne ayant un revenu minimum de 1 800 euros Nets par mois dans le cadre d’un compte courant individuel et de 2 700 euros Nets mensuels à deux ou d’une épargne Fortuneo de 10 000 euros si c’est le compte joint qui vous intéresse.
  • La carte World Elite Mastercard quant à elle est soumise à un revenu net mensuel de 4 000 euros ou d’une épargne Fortuneo de 10 000 euros. Si vous voulez bénéficiez d’un compte joint avec cette carte vos revenus devront atteindre 5 400 euros Nets mensuels à deux.

N’ayez plus peur de changer de banque grâce à neoChange de Fortuneo !

Aujourd’hui grâce à neoChange le service de changement de banque de Fortuneo quitter sa banque n’est plus une corvée. En effet avant rien n’existait pour faciliter votre démarche, pire, tout était fait pour vous décourager, désormais vous pouvez profiter des avantages qu’offrent le compte courant Fortuneo l’esprit libéré de toutes contraintes. Fortuneo va s’occuper de toutes les formalités auprès de votre banque actuelle mais aussi contacter tous les organismes émetteurs pour réaliser le transfert complet ou partiel de vos opérations courantes, c’est vous qui décidez ! Les plus que nous notons avec la banque en ligne Fortuneo c’est qu’elle met à votre disposition un service de suivi de transfert de compte pour que vous puissiez connaitre l’évolution des changements de domiciliation de vos opérations, mais ce n’est pas tout, vous bénéficierez aussi d’une offre allant jusqu’à 100 euros en bons d’achats en utilisant le service neoChange jusqu’au 31/12/2018. Ces bons d’achats vous permettront de faire du shopping parmi 150 e-commerçants comprenant de grandes enseignes dans de nombreux secteurs différents. Changer de banque devient un jeu d’enfants avec Fortuneo !

Neochange de Fortuneo pour changer de banque

Ouvrez un compte courant en quelques minutes seulement avec Fortuneo !

La banque en ligne Fortuneo a simplifiée au maximum les démarches pour vous permettre en quelques minutes seulement d’ouvrir un compte courant individuel ou joint en ligne. Vous n’aurez pas une multitude de justificatifs à fournir, et vous avez le choix d’envoyer les éléments requis directement en ligne ou si vous le souhaitez vous pouvez les transmettre par voie postale. Pour l’ouverture de votre compte bancaire Fortuneo, vous devez simplement remplir un formulaire sur le site de cette banque en ligne puis joindre les documents demandés. Pour faire suite à votre demande, la banque digitale Fortuneo vous enverra un texto comportant un code validant votre requête. Compter ensuite 15 jours ouvrés maximum pour accéder à votre compte courant en ligne Fortuneo.
Pièces administratives à fournir :

  • votre identité : pièce d’identité ou passeport.
  • justifier votre lieu de résidence : grâce à vos factures : électricité, téléphone…etc
  • un relevé d’identité bancaire
  • vos 2 dernières fiches de paie ou votre dernier avis d’imposition
  • votre signature
  • un dépôt de 300 euros (non bloqué)

Faites fructifier sereinement votre capital en épargnant chez Fortuneo !

La banque en ligne Fortuneo s’est dotée d’une large gamme de livrets épargne afin de satisfaire chacun d’entre vous. En effet, tout le monde n’a pas le même rythme pour épargner, un capital similaire, ou tout simplement les mêmes attentes, c’est pourquoi cette banque digitale vous donne accès à 4 livrets épargne bien différents : le livret A, le livret LDD et le livret+ une offre exclusive Fortuneo et depuis 2017 le livret+ enfant. L’avantage majeur de l’épargne Fortuneo c’est que vous n’aurez rien à débourser ni pour l’ouverture ni pour la fermeture de votre ou vos livrets, là ou les établissements bancaires classiques facturent en moyenne 15 euros pour la création d’un livret. Mais ce ne sont pas les seuls intérêts à épargner chez Fortuneo, la gestion et les versements sont également totalement gratuits.

  • Le livret A est une véritable institution de l’épargne française, il demeure encore aujourd’hui un produit d’épargne garanti sans risque. Avec un taux de 0.75% Nets le livret A vous permet de faire fructifier un capital maximum de 22 950 euros. Vous êtes libre d’utiliser votre argent quand bon vous semble, votre argent n’est pas bloqué.
  • Le livret LDD également avec un taux d’intérêt de 0.75% Nets il offre les mêmes avantages et services gratuits que son grand frère le livret A, il vous permettra de déposer jusqu’à 12 000 euros, il vous offre la possibilité  d’augmenter votre capacité d’épargne en complément du livret A par exemple.
  • Le livret+ Fortuneo a été spécialement conçu par cette banque digitale pour permettre à ceux qui le souhaite d’épargner jusqu’à 10 millions d’euros. Ce livret est proposé avec un taux de 0.30% bruts. Jusqu’au 24 août 2018 bénéficiez d’une offre exceptionnelle vous permettant d’obtenir un taux de 2.5% pendant 4 mois.
  • Le livret+ enfant : spécialement conçu pour les moins de 18 ans sa rémunération à 1% brut et son dépôt maximum de 10 000 euros permettent aux parents de mettre encore plus d’économies de côté pour eux ou leurs enfants en gardant 100% de sécurité sur les fonds et une disponibilité permanente.

Epargne Fortuneo 3 livrets au choix

Diversifiez et boostez votre épargne avec le contrat d’assurance vie Fortuneo

Toutes les banques ne proposent pas les mêmes fonds de placement, un capital minimum similaire ni les mêmes tarifs de gestion, faire le bon choix est donc primordial. Sur tous ces points la banque en ligne Fortuneo a fait ses preuves ce qui nous permet aujourd’hui de vous donner un avis favorable concernant son contrat d’assurance vie. Qu’est ce qui atteste que Fortuneo est un bon gestionnaire d’assurance vie ? Se sont ses résultats sur les années précédentes, pour 2016 son taux d’intérêt est nettement supérieur à la moyenne des autres établissements qui a chuté à 1.8%, avec un taux de 2.3% sur les fonds en euros et 3.1% sur les unités de compte Fortuneo fait la différence.

La banque digitale met à votre disposition 2 fonds en euros et plus de 190 unités de compte, tous ces produits d’investissements ont été sélectionnés avec soin par des experts en placement financier. L’attrait supplémentaire de Fortuneo réside aussi dans une optimisation de ses tarifs de gestion, l’absence de frais sur les versements. Car si vous sélectionnez une banque qui obtient de bons résultats mais qui fait descendre considérablement votre taux de rendement par ses coûts de gestion et frais élevés votre bilan ne sera pas aussi important que ce qu’il semblait. Avec Fortuneo vous aurez la possibilité d’opter au choix pour une gestion libre ou sous mandat. Cela signifie que vous pouvez choisir de gérer vous-même votre contrat en sélectionnant les fonds en euros et les unités de compte dans l’éventail proposé par la banque ou de laisser les experts Fortuneo prendre en charge la gestion de votre investissement en faisant les choix pour vous. L’avantage c’est qu’à tout moment vous avez la possibilité de changer le mode de gestion de votre contrat, rien n’est figé.

Actuellement et jusqu’au 31 août 2018 vous pouvez profiter de 150€ offerts si vous souscrivez à un contrat assurance vie Fortuneo pour la première fois et que vous déposez un montant minimum de 5 000€. Si vous versez la somme de 3 000 euros dans ce cas vous recevez 100€ et enfin si vous investissez 1 000 € vous profitez de 50€ offerts ! Un petit plus qui fait forcément plaisir.

  • pour une gestion libre 100 euros d’apport suffisent.
  • 1 000 euros seulement pour une gestion sous mandat.

fortuneo

Sautez le pas, ouvrez un compte bourse en ligne avec Fortuneo !

Investir en bourse est la façon la plus efficace pour obtenir un retour sur investissement élevé, aucun autre mode de placement ne peut rivaliser. La banque en ligne Fortuneo n’a pas toujours été une banque digitale proposant un large choix de produits bancaires, en 2000, année de sa création, elle était uniquement spécialisée dans les services de bourse en ligne. L’expérience de Fortuneo en matière de compte bourse est donc solide. Pour autant, la banque connectée du groupe Crédit Mutuel Arkéa ne se contente pas de ses acquis, elle sait suivre l’évolution du marché boursier et ainsi faire preuve d’audace en 2016 en proposant un nouveau mode d’investissement, le Crowdfunding, un secteur de financement en plein essor permettant d’investir sur des startups et PME françaises en devenir. Avec le compte bourse Fortuneo vous avez la possibilité de capitaliser sur de nombreux produits d’investissements classiques tels que : actions, OPCVM, PEA-PME, PEA, produits dérivés…

L’un des atouts majeurs que notre équipe a retenu du compte bourse Fortuneo c’est qu’il a été conçu pour tous, en fonction du nombre d’ordres mensuels et de leur valeur la tarification s’adapte à votre profil avec 4 tarifs de courtage différents. Plus encore, vous n’avez aucun frais d’abonnement à débourser, pas de frais de tenue de compte ou de garde, toutes ces économies jouent un rôle déterminant dans l’évaluation que nous avons faites. Au quotidien les tarifs avantageux pratiqués par Fortuneo font réellement la différence sur vos profits. Avec la bourse en ligne Fortuneo vous avez le choix parmi 3 modes de gestion : la gestion libre, la gestion conseillée et la gestion sous mandat.

La banque connectée Fortuneo a su également nous séduire grâce à la mise à disposition de multiple supports pédagogiques et d’analyses techniques pour vous aider à améliorer vos connaissances et vos méthodes d’investissement en bourse. Via ces applications et outils avec Fortuneo vous aurez toutes les informations dont vous avez besoin en temps réel pour réagir rapidement et donc booster vos résultats.

Bourse application utile

Accédez à la propriété avec le crédit immobilier Fortuneo

Devenir propriétaire est l’un des rêves des français mais aussi un très bon mode d’investissement qui peut vous permettre de dégager des bénéfices. Depuis janvier 2017 les taux d’intérêts des crédits immobiliers ont augmenté mais la banque en ligne Fortuneo reste l’une des meilleures du marché en proposant un taux à 1.66%, vous pourrez emprunter sur une période de 7 à 25 ans, et de 100 000 à 1 000 000 d’euros. La banque connectée vous donne accès à la propriété que le bien convoité soit votre résidence principale ou secondaire. L’avantage contrairement à d’autres banques en lignes ou établissements bancaires classiques c’est que vous avez la possibilité d’inclure des travaux à votre crédit immobilier. Résolument moderne, la banque digitale du Crédit Mutuel Arkéa vous permet d’effectuer des simulations de votre crédit sur la plateforme du site, rapidement vous aurez une idée précise de ce que vous pouvez emprunter et quelle pourrait être votre mensualité et la durée du crédit. Avec Fortuneo vous avez aussi l’opportunité de faire financer le rachat de la part de votre conjoint en cas de séparation (Soulte) et même d’y annexer une partie travaux. D’autre part, la banque en ligne Fortuneo ne vous facturera aucun frais de dossier là ou encore une fois la concurrence en ligne ou en agence vous demandera en moyenne 500 euros peu importe le montant emprunté. Si vous souhaitez rembourser une partie de votre prêt par anticipation vous n’aurez aucune indemnité à verser, un plus non négligeable. Vous avez également le loisir de demander le changement de la date du prélèvement de votre échéance sans frais supplémentaire. Les nombreux avantages et la souplesse de la banque en ligne Fortuneo sur son offre crédit immobilier a convaincu notre équipe de lui attribuer un avis très favorable.

A partir de 28€/mois assurez votre véhicule sans vous ruiner avec Fortuneo !

Qui de mieux placé que Fortuneo pour vous proposer une assurance auto de qualité ? En effet, la gestion des contrats d’assurance auto Fortuneo est gérée par Suravenir une filiale assurance du groupe Crédit Mutuel, un gage de sérieux et de stabilité. Grâce à l’envergure du groupe bancassurance l’offre en assurance auto Fortuneo est très compétitive, vous pouvez bénéficier de nombreux tarifs avantageux à la carte ! Nous apprécions tout particulièrement la possibilité de composer soit même son assurance en ne sélectionnant que ce dont on a réellement besoin. Tous les conducteurs ne sont pas identiques, que vous alliez travailler avec votre véhicule, qu’il soit votre outil de travail, que vous fassiez peu de kilomètres ou beaucoup, que vous soyez seul ou plusieurs à l’utiliser, bref l’intérêt d’une assurance auto sur mesure prend tout son sens. Même si vous optez pour une cotisation de base, la banque en ligne Fortuneo vous garantit un haut niveau d’assistance et de remboursement en cas de dommage matériel et corporel mais aussi pour les sinistres. En moins de 5 minutes sur le site Fortuneo vous obtenez une estimation de votre cotisation d’assurance auto, pratique et sans engagement cette fonction vous permet rapidement de savoir quel montant vous pourriez payer pour être assuré selon vos besoins, votre mode de vie.

Assurance auto fortuneo à composer soit même

Les applications performantes et innovantes de la banque connectée Fortuneo 

Choisir sa banque en ligne c’est aussi évaluer sa plateforme et les applications qu’elle propose. En effet la banque en ligne peu vous permettre d’économiser sur les frais bancaires et la carte de crédit mais elle doit aussi vous simplifier la vie au quotidien par la fluidité et les performances de sa plateforme et avec des applications innovantes. La banque en ligne Fortuneo à remporter tous nos suffrages car elle a mis en place de nombreuses applications utiles qui vont vraiment vous aider à gérer votre argent ou vos contrats depuis votre smartphone, votre ordinateur ou votre tablette. La banque connectée Fortuneo vous permet par exemple de localiser les distributeurs proches de vous, de suivre en direct votre portefeuille boursier avec Treemap, de consulter les variations des indices de la bourse avec Mappemonde. La banque du groupe du Crédit Mutuel Arkéa a élaboré une plateforme ergonomique qui vous offre une navigation intuitive et une grande rapidité d’exécution. La sécurité de vos paiements sur Internet a été fortement améliorée par la mise en place d’un numéro de carte bancaire à usage unique qui vous sera envoyé par texto pour finaliser votre achat en ligne, vous n’avez plus à communiquer votre vrai numéro de carte sur la toile, astucieux et efficace contre les fraudeurs, la banque en ligne Fortuneo nous a séduit avec cette innovation vraiment efficace.

Application Fortuneo innovation et performance

Vivez enfin une relation client de qualité avec Fortuneo

Combien d’entre nous ont vraiment été satisfait du relationnel et de la qualité du service client de leur banque ? Souvent difficile à joindre, votre conseiller n’est pas toujours là quand vous en avez besoin, ses horaires ne correspondent souvent pas aux vôtres…vous devez prendre un rendez-vous pour obtenir des renseignements sur des produits spécifiques comme le prêt immobilier, l’assurance vie….Avec la banque en ligne Fortuneo vous pouvez enfin joindre un chargé de clientèle facilement, vous avez le choix de le contacter rapidement par téléphone, par mail et même par chat. Vous pouvez appeler le service client Fortuneo de 8h30 à 20h du lundi au vendredi et le samedi de 9h à 18h, des horaires qui s’adaptent à vous, et non l’inverse. La banque digitale Fortuneo a mis beaucoup d’énergie à mettre à votre disposition une équipe qualifiée basée en France métropolitaine, formée sérieusement au métier de la banque pour répondre à toutes vos questions et vous aider à prendre des décisions. Pour la qualité de sa relation client online, Fortuneo a été récompensé par Viséo Customer Insights (mai à juillet 2016) dans la catégorie « Banque en ligne », une distinction qui confirme notre avis positif sur le service client de la banque en ligne Fortuneo.

Service Client de l'année dans la catégorie Banque en ligne

Notre avis sur les prestations proposées par la banque en ligne Fortuneo

Après plusieurs semaines de recherches, de tests et d’évaluations notre équipe est en mesure de vous recommander la banque en ligne Fortuneo pour l’ensemble des prestations qu’elle propose. Les points forts de cette banque digitale sont les frais bancaires réduits, la facilité pour ouvrir et fermer comptes et contrats, la gratuité de nombreux services, la qualité de son service client et un réel confort et une grande efficacité de sa plateforme aussi bien sur un ordinateur, une tablette ou un smartphone. Nous regrettons simplement que la banque connectée ne propose pas le compte courant professionnel.

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